Jak (i czy w ogóle) zmienić OFE?

Na początek należy rozróżnić dwie kwestie: zmianę otwartego funduszu emerytalnego na inny oraz reformę emerytalną zapoczątkowaną w lutym 2014 roku przez rząd. Aby zmienić Otwarty Fundusz Emerytalny po pierwsze należy zapisać się do nowego, wybranego funduszu oraz poinformować pisemnie „stare” OFE o wyborze innego. Taka zamiana jest bezpłatna w dwóch przypadkach: kiedy nasz staż członkowski w dotychczasowym OFE przekroczy 24 miesiące oraz kiedy zarządzanie OFE, w którym jesteśmy, przejmie inne Powszechne Towarzystwo Emerytalne lub Otwarty Fundusz Emerytalny.

Z kolei od 1 kwietnia, w związku z przeprowadzaną , przyszli emeryci sami będą decydowali czy chcą w dalszym ciągu odkładać część swojej składki w OFE, czy całość kierować do . Każdy członek będzie mógł złożyć oświadczenie do 30 czerwca 2014 r. Kto tego nie zrobi, automatycznie przejdzie do ZUS, a jego przyszłe składki będą zapisywane na wirtualnym subkoncie. Dodatkowo co cztery lata (począwszy od 2016 roku) przyszły emeryt będzie mógł zdecydować, czy chce przekazywać składki do czy na subkonto w ZUS.

Na tym etapie reformy emerytalnej nie rekomendowałbym zmiany OFE na inny, a sugerował zastanowienie się czy chcemy w nim w ogóle pozostać. Należy bowiem pamiętać, że po zmianach OFE będą stosować inną, bardziej agresywną strategię inwestycyjną.

Piotr Nowak
Dyrektor ds. Produktów Inwestycyjnych i Ubezpieczeniowych, Expander Advisors,
Związek Firm Doradztwa Finansowego