Niespełna miesiąc na decyzję: ZUS czy OFE

Jak jest dzielona składka emerytalna?

Składka emerytalna, w wysokości 19,52 proc. uposażenia, w przypadku wyboru jest dzielona następująco: 12,22 proc. trafia do I filara ZUS, 4,38 proc. do II filara ZUS i 2,92 proc. do II filara OFE. W przypadku wyboru ZUS 12,22 proc. trafia do I filara, a 7,3 proc. do II filara zakładu.

Jak poinformować ZUS o zmianie decyzji w sprawie przekazywania składki do OFE

W tym celu przekazujemy do ZUS „Oświadczenie o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych”. Można je złożyć osobiście w placówce ZUS, za pośrednictwem Poczty Polskiej, drogą elektroniczną - przez Platformę Usług Elektronicznych ZUS (PUE) lub korzystając z urzędomatów. Oświadczenia są dostępne w placówkach ZUS i na stronie internetowej ZUS, oraz na Platformie Usług Elektronicznych (po zalogowaniu). Oświadczenie z dyspozycją o przekazywaniu części składki do otwartego funduszu emerytalnego mogą złożyć: ubezpieczeni-członkowie OFE, którzy w oknie transferowym w 2014 r. nie złożyli oświadczenia o przekazywaniu składki do OFE i nie są w wieku niższym o 10 lat od wieku oraz ubezpieczeni, którzy nie są członkami OFE, a całość ich składki na drugi filar jest ewidencjonowana na subkoncie w ZUS.

Jak wypełnić oświadczenie o przekazywaniu składki do OFE

Podejmując taką decyzję ubezpieczony powinien wypełnić jedynie blok I, II i III oświadczenia - nie należy wypełniać bloku IV. Wypełniając blok III oświadczenia ubezpieczony może określić: czy chce, aby jego składka była przekazywana do OFE, którego jest członkiem, czy też chciałby aby jego składka była przekazywana do innego OFE i w tym przypadku powinien zaznaczyć pole przy właściwej nazwie otwartego funduszu emerytalnego. Zaznaczenie w oświadczeniu nazwy OFE nie jest równoznaczne z zawarciem umowy z funduszem. Dopiero zawarcie umowy ze wskazanym w oświadczeniu OFE będzie skutkowało rozpoczęciem procesu przekazywania składek do tego funduszu.

Od kiedy składki będą przekazywane do OFE?

W przypadku złożenia oświadczenia o przekazywaniu składki do OFE pierwszą możliwą do przekazania będzie składka opłacona za lipiec 2016 r. Oświadczenie z dyspozycją o zewidencjonowaniu składki na subkoncie w ZUS mogą złożyć ubezpieczeni, którzy mają obecnie przekazywaną składkę do OFE i nie są w wieku niższym o 10 lat od wieku emerytalnego. Podejmujący taką decyzję powinni wypełnić jedynie blok I, II i IV oświadczenia - nie należy wypełniać bloku III.

Okno transferowe otwierane jest co cztery lata, zatem możliwość następnych zmian przypadnie w 2020 roku.

MRPiPS