Amerykańska emerytura - umowa o zabezpieczeniu społecznym między Polską a USA

Jak uzyskać emeryturę lub rentę z Polski i USA

Dla uzyskania emerytury lub renty z Polski lub USA konieczne jest spełnienie warunków wymaganych przez ustawodawstwo krajowe każdego z tych państw. Dla nabycia prawa do emerytury wymagane jest osiągnięcie odpowiedniego wieku emerytalnego przewidzianego w danym państwie. Osoba zainteresowana musi także spełnić inne warunki, w tym warunki dotyczące odpowiednio długiego stażu emerytalnego (okres ubezpieczenia). Osobom, które mają niewystarczający staż emerytalny do uzyskania emerytury lub renty w Polsce lub USA, umowa gwarantuje sumowanie okresów ubezpieczenia w obu krajach dla nabycia prawa do świadczeń. Informacje na temat warunków nabycia prawa do świadczeń emerytalno-rentowych z ZUS można uzyskać w serwisie internetowym ZUS. Informacje na temat warunków nabycia prawa do amerykańskich świadczeń emerytalno-rentowych z systemu social security można uzyskać w serwisie instytucji amerykańskiej Social Security Administration.

W odniesieniu do osób posiadających okresy ubezpieczenia w obu krajach wystarczy zgłoszenie jednego wniosku do instytucji jednego z państw.

Wniosek o emeryturę-rentę przysługującą z obu państw można zgłosić:
- do polskiej instytucji właściwej, tj. odpowiednio do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, jeżeli ostatnio w Polsce była ubezpieczona w ZUS, albo do Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego, jeżeli ostatnio w Polsce była ubezpieczona w KRUS;
- do amerykańskiej instytucji właściwej, tj. do Federalnego Biura Świadczeń (Federal Benefis Unit) przy Ambasadzie USA w Warszawie;
W Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych funkcję właściwej instytucji pełni I Oddział ZUS w Warszawie - Wydział Realizacji Umów Międzynarodowych ul. Kasprowicza 151, 01-949 Warszawa, tel. + 48 (22) 569-36-04, + 48 (22) 569-36-13, + 48 (22) 569-35-93, + 48 (22) 569-36-50, + 48 (22) 569-36-51. Wniosek można zgłosić także za pośrednictwem terenowej jednostki ZUS.
Osoba zamieszkała w Polsce wniosek o świadczenia polskie i amerykańskie z zastosowaniem Umowy powinna zgłosić do ZUS przy użyciu odpowiednich formularzy krajowych stosowanych przez Zakład:
- ZUS Rp-1E Wniosek o emeryturę,
- ZUS Rp-1R Wniosek o rentę z tytułu niezdolności do pracy,
- ZUS Rp-2 - Wniosek o rentę rodzinną,
Do wniosku o emeryturę powinna załączyć:
- wypełniony formularz ZUS Rp-6 „Kwestionariusz dotyczący okresów składkowych i nieskładkowych" ;
- wypełniony przez lekarza prowadzącego formularz N-9 „Zaświadczenie o stanie zdrowia dla celów świadczeń z ubezpieczenia społecznego wydawane przez lekarza prowadzącego leczenie", jeżeli osoba ubiega się o świadczenie uzależnione od niezdolności do pracy;
- dokumenty uzasadniające ustalenie prawa do polskiej emerytury lub renty oraz obliczenie jej wysokości;
- „Formularz pomocniczy do podania o świadczenia z amerykańskiego systemu ubezpieczeń społecznych" - WZO-PL-01.
Wymienione wyżej formularze dostępne są w każdej jednostce ZUS. Można je również pobrać na stronie internetowej www.zus.pl.
Osoby zamieszkałe na terytorium USA wniosek o świadczenia polskie lub amerykańskie powinny zgłosić do instytucji amerykańskiej przy użyciu odpowiedniego formularza:
- PL/USA 4 Wniosek o emeryturę / rentę z tytułu niezdolności do pracy
- PL/USA 5 Wniosek o rentę rodzinną.

Forma wypłaty świadczeń

Emerytury i renty z ZUS przyznane osobom zamieszkałym w USA, w zależności od dyspozycji osoby zainteresowanej, mogą być:
- wypłacane w Polsce - na rachunek bankowy świadczeniobiorcy lub do rąk osoby upoważnionej do odbioru zamieszkałej w Polsce,
albo
- transferowane drogą bankową do miejsca zamieszkania w USA.
Formularze dla klientów dla celów ubiegania się o świadczenia polskie i amerykańskie z zastosowaniem umowy o zabezpieczeniu społecznym dostępne są na stronie internetowej ZUS: oraz na stronie internetowej SSA: . Formularze te można także uzyskać w jednostkach terenowych ZUS i placówkach terenowych SSA.

UWAGA:
Specjalnie dla użytkowników Senior.pl we wtorek, 31 marca w godzinach 10.00-12.00 pod warszawskim numerem telefonu (022) 623 30 64 dyżurować będzie pan Andrzej Szybkie z Departamentu Rent Zagranicznych Centrali ZUS w Warszawie. Temat dyżuru to: realizacja polsko-amerykańskiej umowy o zabezpieczeniu społecznym a także kwestie związane z koordynacją systemów emerytalnych w ramach Unii Europejskiej. Serdecznie zapraszamy naszych Użytkowników do zadawania pytań.