Jak ubiegać się o emeryturę z OFE

„Kobieta zainteresowana przejściem na emeryturę po osiągnięciu 60 lat może złożyć w terenowej jednostce organizacyjnej ZUS odpowiedni wniosek. Jest to jeden wniosek o ustalenie prawa i wysokości emerytury z I i II filara. Po otrzymaniu wniosku ZUS wysyła zapytanie do OFE, czy osoba wnioskująca o przyznanie emerytury jest członkiem funduszu i jaka jest wysokość środków zgromadzonych na koncie", wyjaśnia Elżbieta Łopacińska.

„Zgodnie z Ustawą o emeryturach kapitałowych kwota środków zgromadzonych na koncie w OFE musi być równa lub wyższa od 20-krotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego, który do 28 lutego br. wynosi 163,15 zł. Zatem zgromadzony minimalny kapitał na koncie w OFE do tego czasu musi wynosić co najmniej 3263 zł, aby było naliczone świadczenie z II filara. W odpowiedzi na pytanie, OFE przesyła do ZUS-u informację o stanie konta danej osoby na ostatni dzień roboczy miesiąca przed złożeniem przez tę osobę wniosku o emeryturę. Na tej podstawie ZUS wydaje decyzję o przyznaniu emerytury. Decyzja zawiera wyliczenie wysokości emerytury z I i II filara. O wysokości emerytury z II filara zakład informuje otwarty fundusz emerytalny, który jest zobowiązany przekazywać co miesiąc na konto ZUS kwotę w wysokości ustalonej decyzją. Świadczenie netto z obu filarów (po potrąceniu podatku i składki na ubezpieczenie zdrowotne) jest przekazywane jednym przekazem pocztowym lub przelewem na rachunek osoby uprawnionej do emerytury. Jeżeli suma obu emerytur będzie niższa niż emerytura minimalna, która aktualnie wynosi 636,29 zł brutto, to nową emeryturę podwyższa się do wysokości emerytury najniższej obowiązującej w dacie przyznania świadczenia," tłumaczy pani Łopacińska

Może się zdarzyć, że suma środków zgromadzonych na koncie OFE będzie niższa niż 20-krotność dodatku pielęgnacyjnego. Wówczas „ZUS wyda decyzję odmawiającą prawa do okresowej emerytury kapitałowej, a zgromadzone środki powiększą podstawę naliczenia emerytury z I filara. Kobieta, która ukończy 60 lat, a jest członkiem OFE może zdecydować, że chce ubiegać się tylko o emeryturę z I filara, wówczas deklaruje we wniosku o emeryturę, że środki zgromadzone na koncie w otwartym funduszu emerytalnym przekazuje do budżetu państwa. W takim przypadku ZUS informuje o tym OFE i po uzyskaniu informacji o wysokości środków zwiększa podstawę naliczenia emerytury z I filara", objaśnia Elżbieta Łopacińska.